SCHD 는 무엇인가?
몇 개월 전부터 SCHD 의 인기는 유튜브를 조금만 검색해 봐도 아주 높다는 것을 알 수 있다.
SCHD를 먼저 알아보자
티커명: SCHD (한국에선 '슈드'라 불린다)
시총: 60.8조 원
운용보수: 연 0.06%
보유종목 상위 10개 (40.93% 차지)
1. 암젠 4.51%
2. 브로드컴 4.44%
3. 버라이즌 4.43%
4. 코카콜라 4.10%
5. 머크 4.09%
6. 펩시 4.04%
7. 에브비 4.03%
8. 시스코 3.87%
9. 홈디포 3.75%
10. 화이자 3.67%
종목 선정 기준
- 배당수익률이 높은 종목
- 미국시장에 상장된 기업
- 최소 10년간 연속 배당금 지급기업
- 최소 시총 5억 달러 이상 기업
- 현금흐름부채비율
- 자기자본이익률(ROE)
- 배당수익률 및 5년간 배당 성장률
포트폴리오 조정은 분기별로 진행됨.
ETF 라 함은 운용사에서 세운 기준에 따라 선정여부가 결정되는데
위 조건들을 보니 상당히 안정적이며 믿을만해 보인다.
과거 차트를 보았을 때도 역시 나쁘지는 않아 보인다.
그럼 하락장 때는 어땠을까?
우리가 다 아는 2022 1년 내내 하락만 하는 시기였다.
이때 SCHD(굵은 파랑)은 -3.4% 선방을 했으며
S&P500은 약 -12% 빠진 모습을 볼 수 있다.
이렇게 방어력이 좋아도 될까?
그럼 연도별 수익률을 한번 살펴보자.
나쁘지 않다.
연평균 수익률로는 12.3%이다. 너무 좋다.
S&P500 연평균 수익률은 10% 정도이다.
배당성장률을 봐보자.
이렇다면,,,
주가 성장률도 좋아, 배당도 많이 줘, 배당을 성장까지 시켜줘,,
이렇다면 그냥 몰빵 하는 게 낫지 않을까?
몰빵 괜찮을까?
몰빵은 위험하다.
심지어 현금 몰빵도 위험하다.
(현금몰빵은 가치가 매년 하락하는 하방배팅이다)
최근 6개월 차트를 봐볼까?
SCHD 는 1.07% 성장
S&P 500은 6.97% 성장
나스닥은 14.73% 성장
SCHD 몰빵 했다고 가정하면 이런 시기에 푸근하게 보낼 수 있을까?
이런 시기가 오면 FOMO 현상이 올 수밖에 없다.
그럼 어떻게 해야 할까!?
역시 양반후반
섞자!
추천전략 No.1
SCHD 8 : QQQ 2
기술주는 QQQ를 몇 방울 떨어뜨린다면
CACR(연평균수익률): 13.76%
MDD(최대하락폭): -19.28%
조금 더 높은 수익률과 FOMO효과 방지를 할 수 있다.
만족 못하는가?
그럼 조금 더 하이리스크 하이리턴을 추구한다면?
추천전략 No.2
SCHD 8 : QLD 2
연평균 수익률이 조금 더 매력적으로 보일까?
MDD 역시 저 정도면 나쁘진 않을 것 같다.
잘 모르겠다 싶으면 정해주겠다.
은퇴가 5년 이상 남았다? → QLD로 가자
(은퇴가 10년 이상 남았다면 QLD비중을 3~4로 늘려도 좋다)
은퇴가 5년 이하로 남았다? → QQQ로 가자
필자의 전략
SCHD 6 : TQQQ 2 : CASH 2
위 전략들 보단 분명히 하이 리스크 하이 리턴이다.
하지만 MDD - 24% 정도는 견딜 수 있으며
(2022년에 -70 -80도 사실 견뎠다)
수익률은 그래도 포기할 수 없어서 이렇게 결정하게 되었다.
어디까지나 현재 기준의 결정이며 몇 개월 뒤 다시 변경될 수 도 있다.
하지만 그렇게 수정에 수정을 반복하다 보면 결국
실력과 내공이 쌓이게 되고
결국 은퇴시점에서 아마 목표를 초과하는 결과가 올 것이라고 생각한다.
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